Inventář majetku
Sestavíme přehledný inventář všech tvých aktiv a pasiv — nemovitosti, investice, pojistky, penzijní produkty, bankovní účty. Tento dokument slouží nejen pro plánování dědictví, ale i jako základ pro celkový finanční přehled.
Služba
Co se stane s tím, co jsi celý život budoval?
Plánování majetku a dědictví zajistí, že to, co předáš dál, bude předáno podle tvé vůle — a co nejefektivněji.
Plánování dědictví není jen pro bohaté
Každý, kdo vlastní nemovitost, spoření nebo podnikání, potřebuje plán pro předání majetku.
Mnoho lidí odkládá téma dědictví, protože jim připadá vzdálené nebo příliš citlivé. Ve skutečnosti je ale absence plánu to nejriskantnější — bez závěti a majetkového plánu rozhoduje o rozdělení tvého majetku zákon, ne ty. Pracujeme s klienty na zmapování majetku: nemovitosti, investice, penzijní produkty, obchodní podíly. Definujeme, kdo co zdědí, v jakém pořadí a za jakých podmínek. Spolupracujeme s notáři a právníky, které doporučujeme dle potřeby — sami právní dokumenty nesepisujeme, ale pomůžeme ti vše připravit tak, aby právní konzultace byla co nejkratší a nejlevnější.
Co při plánování majetku řešíme
Od inventáře aktiv po strategie minimalizace dědické zátěže.
Strategie předání rodinám
Probereme různé způsoby předání majetku — závěť, darování za života, svěřenský fond — a porovnáme jejich daňové a právní dopady v kontextu české legislativy. Pomůžeme ti vybrat přístup, který odpovídá tvé situaci a přáním.
Ochrana majetku před nečekanými událostmi
Zdravotní komplikace, rozvod nebo platební neschopnost mohou ohrozit to, co jsi budoval. Ukážeme ti, jaká opatření — pojistná, právní i strukturální — mohou zmírnit dopad takových situací na tvůj majetek a rodinu.
„Tatínek zemřel bez závěti a dědické řízení trvalo přes rok a stálo nás spoustu energie. Nechtěl jsem, aby moje děti zažily totéž. Malý Skupina mi pomohla sestavit kompletní majetkový plán včetně doporučení notáře — celý proces trval tři schůzky a byl překvapivě klidný.“
Vladimír Horáček, Liberec
Hranice naší role v oblasti dědictví
Jsme finanční poradci, ne právníci — a to transparentně říkáme.
Plánování dědictví má finanční i právní rozměr. Naší rolí je finanční část: analýza majetku, optimalizace struktury a příprava podkladů. Závěti, smlouvy o darování a svěřenské fondy sepisují výhradně notáři a advokáti, s nimiž spolupracujeme. Výsledky plánování majetku závisí také na legislativních změnách, které nemůžeme předvídat — proto plán každé tři roky revidujeme. Pokud potřebuješ výhradně právní poradenství, otevřeně tě odkážeme na specializovaného odborníka.
Udělej první krok k jasné majetkové situaci
Přijď na bezplatnou konzultaci a my ti ukážeme, jak vypadá kompletní majetkový přehled a co je třeba řešit jako první.