Bez provizí od roku 2011
Jako jedna z mála poradenských firem v regionu jsme od začátku zvolili model bez provizí. Za 13 let jsme nezměnili ani jeden základní princip — klientův zájem je vždy na prvním místě.
O nás
Malý Skupina: fiduciární poradenství od roku 2011
Jsme liberecká poradenská firma, která se od prvního dne rozhodla pracovat bez provizí — a u toho zůstáváme.
Kdo jsme a co děláme
Penzijní plánování pro jednotlivce a rodiny v libereckém regionu — bez skrytých zájmů.
Malý Skupina je liberecká poradenská firma specializovaná na penzijní plánování. Pracujeme s jednotlivci, páry a rodinami, kteří chtějí do důchodu vstoupit s jasným plánem — nikoli s neurčitou nadějí, že to nějak vyjde. Naším hlavním produktem je písemný penzijní plán: konkrétní dokument, který mapuje tvoje spoření, příjmovou strategii a majetkové cíle. Nespolupracujeme s bankami ani pojišťovnami na provizní bázi. Veškerý příjem generujeme výhradně z poradenských honorářů, které klient platí přímo nám. Tento model nám umožňuje doporučovat to, co je skutečně nejlepší pro klienta — ne to, co přinese nejvyšší provizi. Sloužíme klientům v Liberci, Jablonci nad Nisou, České Lípě a okolním regionu. Scházíme se osobně v naší kanceláři nebo v místě, které ti vyhovuje.
Jak pracujeme a co od nás lze očekávat
Konkrétní proces, realistická očekávání a jasné hranice naší role.
Naše spolupráce začíná bezplatnou úvodní konzultací, která trvá přibližně 60 minut. Na základě tohoto rozhovoru připravíme písemný penzijní plán, který revidujeme každoročně nebo při zásadní životní změně. Za 13 let jsme v libereckém regionu zpracovali přes 340 penzijních plánů. Naši poradci mají kombinovanou praxi přes 30 let v oblastech penzijního spoření, příjmových strategií a plánování majetku. Transparentnost pro nás znamená i otevřenost o tom, co neumíme: nesepisujeme právní dokumenty, nespravujeme investiční portfolia a negarantujeme výnosy. Výsledky plánování závisí na disciplíně klienta, vývoji trhů a legislativních změnách, které nelze předvídat. Co garantujeme, je poctivý přístup, jasná komunikace a doporučení, která nikdy neovlivnil zájem třetí strany.
Co nás definuje
Čtyři principy, které tvoří základ naší práce od roku 2011.
Vzdělávání jako součást poradenství
Každý klient odchází ze schůzky s lepším porozuměním svých financí. Nevytváříme závislost na poradci — vytváříme klienty, kteří rozumí svému plánu a mohou se informovaně rozhodovat.
Každoroční revize bez poplatku
Penzijní plán není jedorázový dokument. Jednou ročně s každým klientem procházíme aktuální čísla, měníme parametry podle životní situace a ověřujeme, zda je plán stále na správné trajektorii.
Přímá komunikace
Klient komunikuje přímo s poradcem, ne s asistentkou nebo call centrem. Průměrná doba odpovědi na e-mail je u nás pod 24 hodin. Pokud potřebuješ naléhavou konzultaci mimo plánovaný termín, najdeme řešení.
Najdeš nás v Liberci
Kancelář máme otevřenou od pondělí do pátku. Schůzky domlouváme telefonicky nebo e-mailem.